GESTION DU PATRIMOINE PRIVÉ
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AUDIT patrimoniAL

Ce bilan patrimonial est une étape incontournable pour faire le point sur votre situation juridique, fiscale, financière et immobilière.
A partir de cet audit patrimonial, nous mettons en place une stratégie « sur-mesure » en adéquation avec vos besoins et objectifs.

préconisations

Nous vous présentons nos préconisations au travers d’une étude patrimoniale détaillant les incidences de celles-ci sur votre patrimoine.
Cette stratégie est ensuite mise en place par la signature d'une lettre de mission qui nous permet de mettre en place les actions définis ensemble.

Accompagnement

Nous validons avec vous un rapport final qui résume les opérations financières, immobilières, professionnelles ou juridiques mises en place.
Nous vous accompagnons également avec un bilan patrimonial annuel ainsi que l'assistance à la déclaration de vos revenus.

optimiser votre
fiscalité

  • Investir dans les PME
  • Investir en immobilier avec le dispositif Pinel ou Censi-Bouvard
  • Investir en Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) ou en Loueur Meublé Professionnel (LMP)
  • Investir dans un Plan Epargne Retraite Populaire (PERP) 
  • Investir sur des Sociétés Civiles de Placement Immobilier fiscales (SCPI)
  • Donation d’un bien immobilier, de placements financiers ou donation d’un usufruit temporaire

Investir en
immobilier

  • Investir en immobilier avec le dispositif Pinel ou Censi-Bouvard
  • Investir en Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) ou en Loueur Meublé Professionnel (LMP)
  • Investir en immobilier ancien
  • Investir en nue-propriété
  • Investir déficit foncier
  • Investir sur des Sociétés Civiles de Placement Immobilier fiscales (SCPI)
  • Investir sur des Organismes de Placement Collectif Immobilier (OPCI)

Placer votre
argent

  • Investir sur des Sociétés Civiles de Placement Immobilier fiscales (SCPI)
  • Investir sur des Organismes de Placement Collectif Immobilier (OPCI)
  • Investir sur un Plan Epargne Actions (PEA)
  • Investir sur un compte titres
  • Investir sur un contrat d’assurance-vie

Préparer votre
retraite

  • Produits d’épargne retraite :
PERP, Madelin
  • Investissements Financiers :

Assurance-vie, compte-titres, Plan Epargne Actions (PEA), SCPI, OPCI

  • Investissements Immobiliers :

Immobilier neuf ou ancien,  dispositif LMNP ou LMP

Transmettre votre
patrimoine

  • Donation manuelle, donation simple, donation-partage
  • Donation de biens immobiliers en démembrement de propriété
  • Acquisition de biens immobiliers et création de SCI familiale avec ses enfants
  • Aménagement du régime matrimonial (changement de régime matrimonial, avantages matrimoniaux, donation au dernier vivant, …)
  • Investissement en assurance-vie en aménageant les clauses bénéficiaires (articles 757b et 990i du code général des impôts)

Construire votre
portefeuille

  • Constituer votre capital
  • Sécuriser votre capital
  • Générer des revenus complémentaires
  • Optimiser  vos divers placements financiers
  • Arbitrer vos différents  investissements

« Sur le long terme, 90% de la performance d’un portefeuille provient de l’allocation d’actifs, les 10% restants correspondent au choix du gérant d’acheter un titre au dépend d’un autre. »